พอร์ต All Balance จัดพอร์ตสมดุล สร้างผลตอบแทนระยะยาว
เมื่อพูดถึงการจัดพอร์ตลงทุน เป้าหมายหลักของทุกคนมักจะหนีไม่พ้นเพื่อการเก็บเงินก้อนให้ได้อย่างที่ตัวเองฝันไว้ จะสิบล้าน ยี่สิบล้าน หรือร้อยล้านก็ตามแต่ศักยภาพในการหารายได้ของแต่ละคน และนำเงินที่ได้ไปลงทุนต่อให้งอกเงยไปสู่เป้าหมายที่ตั้งไว้ พอร์ต All Balance เป็นพอร์ตการลงทุนแนะนำที่เหมาะกับนักลงทุนที่รับความเสี่ยงได้ปานกลางถึงสูง มีการสร้างสมดุลด้วยการกระจายลงทุนในหลายสินทรัพย์หลัก บนเป้าหมายผลตอบแทน 7 – 9% ต่อปี และมีระดับความผันผวนที่ต่ำกว่าตลาดหุ้น
พอร์ต All Balance สร้างด้วยวิธีอย่างไร
พอร์ต All Balance สร้างด้วย Black Litterman Model ที่พิจารณาทั้งผลตอบแทน ความผันผวน และความสัมพันธ์ระหว่างสินทรัพย์ ซึ่งเป็นการพิจารณาข้อมูลแบบ Historical นอกจากนี้ Model ดังกล่าวยังใช้ข้อมูลมุมมองการลงทุนของ Investment Team เพื่อตัดสินใจเลือกสินทรัพย์
การใช้ Black Litterman Model จึงเหมาะสมกับนักลงทุนในปัจจุบันเนื่องจากเป็นการผสมผสานระหว่างการใช้เทคโนโลยีผ่าน Historical Data และประสบการณ์ผ่านมุมมองการลงทุนของ Investment Team
พอร์ต All Balance ปัจจุบันหน้าตาเป็นอย่างไร
พอร์ตการลงทุน All Balance ที่ได้จาก Black Litterman Model พบว่ามีสัดส่วนการลงทุนในตราสารทุนที่ 50% ซึ่งมีการกระจายการลงทุนไปยังกองทุนหุ้น 3 กองทุน ประกอบไปด้วย
กองทุน TMBGQG (15%)
กองทุนรวมหุ้นทั่วโลกที่เน้นลงทุนในหุ้นที่มีโอกาสเติบโตสูงในระยะยาว ด้วยการเลือกหุ้นแบบ Bottom Up โดยเน้นกลุ่มหลักทรัพย์ที่มีกระแสเงินสดสม่ำเสมอ เพื่อรับโอกาสสร้างผลตอบแทนที่ดีภายใต้ระดับความผันผวนที่ต่ำกว่า
กองทุน PRINCIPAL APDI (30%)
กองทุนหุ้นเอเชียแปซิฟิค (ยกเว้นญี่ปุ่น) ซึ่งเป็นภูมิภาคที่มีโอกาสเติบโตพร้อมเสถียรภาพสูงที่สุดในกลุ่มประเทศตลาดเกิดใหม่ เน้นลงทุนในหุ้นเติบโตควบคู่กับหุ้นที่มีความผันผวนต่ำ ตามกลยุทธ์การลงทุนแบบ Barbell เพื่อรับโอกาสสร้างผลตอบแทนที่ดีพร้อมควบคุมความเสี่ยง
กองทุน TSF-A (5%)
กองทุนหุ้นไทย High Conviction เน้นลงทุนในหุ้นไทย 15 – 20 หลักทรัพย์ ในหุ้นที่มีศักยภาพมากที่สุดในแต่ละกลุ่มอุตสาหกรรมเพื่อสร้างผลตอบแทนสูงสุด
และพอร์ต All Balance มีสัดส่วนการลงทุนในตราสารหนี้ 20% ซึ่งลงทุนในกองทุนรวมตราสารหนี้โลกที่เปิดโอกาสการลงทุนและช่วยกระจายความเสี่ยงไปในเวลาเดียวกัน
กองทุน UGIS-N (20%)
กองทุนตราสารหนี้ทั่วโลกซึ่งมีกองทุนแม่จาก PIMCO ที่ขึ้นชื่อด้านตราสารหนี้ ลงทุนแบบ Active ในตราสารหนี้ทั่วโลก เน้นการปรับพอร์ตการลงทุนให้เหมาะสมกับสถานการณ์เพื่อรับโอกาสสร้างผลตอบแทนขณะเดียวกันยังช่วยกระจายความเสี่ยงของพอร์ตการลงทุนอีกด้วย
และสัดส่วนที่เหลือของพอร์ต All Balance เข้าลงทุนในตราสารทางเลือก 30% อันประกอบไปด้วย Property Fund & REITs และทองคำ
กองทุน TMBPIPF (20%)
กองทุนรวม Property Fund & REITs ไทยและต่างประเทศ ที่มีกลยุทธ์การลงทุนแบบ Active เน้นการลงทุนในไทยและสิงคโปร์เป็นหลัก เพื่อช่วยกระจายความเสี่ยงของพอร์ตการลงทุน และสร้างผลตอบแทนจาก REITs ทั้งจากมูลค่าที่เพิ่มขึ้นและการปันผลที่มีอัตราสูงเมื่อเทียบกับทั่วโลก
กองทุน SCBGOLDH (10%)
ลงทุนใน SPDR Gold Trust ซึ่งเป็นกองทุน ETF ทองคำที่ใหญ่ที่สุดในโลก โดยการลงทุนในทองคำอันเป็นสินทรัพย์ปลอดภัย (Safe Haven) ช่วยกระจายความเสี่ยงให้พอร์ตการลงทุนในระยะยาวทั้งจากอัตราเงินเฟ้อและความเสี่ยงทั้งทางการเงินและการเมือง
Past Performance ของพอร์ต All Balance
พอร์ต All Balance นั้นถูกสร้างโดยใช้โมเดลเดียวกับพอร์ต GOAL ของทาง FINNOMENA ซึ่งเริ่มลงทุนจริงตั้งแต่ปี 2017 ที่ผ่านมา ซึ่งแม้ดัชนีตลาดหลักทรัพย์ไทยจะปรับตัวลงในช่วง 3 – 4 ปีที่ผ่านมานั้น แต่ข้อดีของ Black Litterman Model คือการที่เราสามารถใส่มุมมองการลงทุนระยะยาวของ Investment Team ซึ่งเรามีมุมมองว่า SET จะทำผลงานได้ไม่ดีนักเนื่องจากพื้นฐานเศรษฐกิจของไทยที่อ่อนแอเมื่อเทียบกับการลงทุนในหุ้นโลก หรือหุ้นเอเชีย
ทำให้พอร์ต All Balance มีสัดส่วนการลงทุนใน SET น้อยในช่วงปีที่ผ่านมาเพียง 5% ขณะที่สัดส่วนของหุ้นเน้นไปที่การลงทุนในหุ้นโลก และหุ้นเอเชียมากกว่า
Calendar Year Return
ผลการดำเนินงานในอดีต และผลการเปรียบเทียบผลการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต
Return vs. Benchmark
บริการ Rebalancing และปรับพอร์ตตลอดระยะเวลาการลงทุน
ข้อดีที่สำคัญของการลงทุนในพอร์ต All Balance คือการมีทีมผู้เชี่ยวชาญการลงทุนจากฟินโนมีนามาทำการอัปเดต Black Litterman ให้อย่างต่อเนื่องทุกปีเพื่อทำการปรับสัดส่วนการจัดสรรการลงทุนในแต่ละชนิดหลักทรัพย์ ทำการเลือกกองทุนที่มีแนวโน้มที่ดีจากทุกกองทุนที่มีในท้องตลาด และส่งคำแนะนำการปรับพอร์ตให้กับผู้ดูแลของนักลงทุน รวมถึงแจ้งเตือนทางอีเมล และระบบ Notification ของแอปฯ
นอกจากนี้ยังมีบริการ Rebalance คือการเข้าซื้อเพิ่มในกรณีที่สินทรัพย์ตัวใดตัวหนึ่งในพอร์ตราคาปรับลงมาก การขายทำกำไรในกรณีที่สินทรัพย์ตัวใดตัวหนึ่งราคาปรับเพิ่มขึ้นมาก หรือเป็นกลไกการ “ซื้อถูก ขายแพง” นั่นเอง ซึ่งเป็นอีกกลไกหนึ่งที่จะช่วยสร้างผลตอบแทนที่ดีในระยะยาว
พอร์ต All Balance เหมาะกับใคร
พอร์ต All Balance เหมาะกับท่านนักลงทุนที่รับความเสี่ยงได้ปานกลางถึงสูง และต้องการลงทุนระยะยาวเพื่อสร้างผลตอบแทนทบต้นบนเป้าหมาย 7- 9% ต่อปี ซึ่งจะทำให้เงินลงทุนของคุณเติบโตเป็นสองเท่าในระยะเวลาประมาณทุก ๆ 9 ปี
โดยนักลงทุนสามารถเพิ่มเงินลงทุน ทั้งลักษณะการลงทุนเป็นเงินก้อน และการซื้อสม่ำเสมอเป็นรายเดือน (DCA) ได้อย่างต่อเนื่อง เพราะเงินของท่านจะถูกกระจายลงทุนในหลายชนิดสินทรัพย์อย่างสมดุล ซึ่งจะเป็นการทำให้เงินลงทุนเติบโตไปสู่เป้าหมายที่ตั้งใจไว้ได้เร็วขึ้น
โดยสรุป พอร์ต All Balance เป็นพอร์ตการลงทุนแนะนำที่เหมาะกับนักลงทุนที่ต้องการจัดพอร์ตการลงทุนระยะยาวเพื่อเป้าหมายการเก็บเงินก้อน โดยเหมาะกับนักลงทุนที่รับความเสี่ยงได้ปานกลางถึงสูง มีการสร้างสมดุลโดยกระจายลงทุนในหลายสินทรัพย์หลัก บนเป้าหมายผลตอบแทน 7 – 9% ต่อปี และมีระดับความผันผวนที่ต่ำกว่าตลาดหุ้น โดยทาง FINNOMENA Investment Team จะมีการปรับพอร์ตให้สอดคล้องกับมุมมองระยะยาว และการทำ Rebalance พอร์ตให้ต่อเนื่องตลอดระยะเวลาลงทุน
คำเตือน
ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลสำคัญของกองทุนโดยเฉพาะนโยบายกองทุน ความเสี่ยง และผลการดำเนินงานของกองทุน โดยสามารถขอข้อมูลจากผู้แนะนำก่อนตัดสินใจลงทุน | ผลการดำเนินงานในอดีต และผลการเปรียบเทียบผลการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต | ผู้ลงทุนอาจมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน เนื่องจากการป้องกันความเสี่ยงขึ้นอยู่กับดุลพินิจของผู้จัดการกองทุน
ที่มา Finnomena
รับบริการที่ปรึกษาการเงิน
ส่วนบุคคล
- ปรึกษาฟรี! ไม่มีค่าใช้จ่าย
- ผู้แนะนำมี License จาก กลต.และหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง
- ไม่มีข้อผูกมัด ให้คุณปรึกษาได้อย่างสบาย
