คุณเป็นนักลงทุนแบบ Loser’s Game หรือ Winner’s Game ?
การลงทุนเปรียบเสมือนการแข่งขันกีฬา เช่น เทนนิส แบตมินตัน จะต้องมีการตีโต้ตอบกัน โดยวิถีของผู้ที่เป็น
Loser’s Game นั้น เน้นการลงทุนแบบค่อยเป็นค่อยไป เพราะ “ยิ่งพยายาม Take Action เด็ดๆ กลับยิ่งมีโอกาสแพ้สูง” ถ้าเป็นกีฬาเทนนิสก็เหมือนเอามือสมัครเล่นมาตีแข่งกัน ส่วนใหญ่แล้ว ใครที่ “ทำเก่ง” ก่อน เช่น พยายามจะเสิร์ฟเอส หรือตีลูกพิสดาร มักจะทำพลาดซะเอง กลับกลายเป็นว่า “การไม่ทำอะไรเลย เล่นแบบธรรมดา ๆ” กลับชนะได้ นี่คือวิถีของ Loser’s Game
Winner’s Game นั้น จะมุ่งเน้นเอาชนะตลาดให้ได้ พยายาม Take Action เด็ด ๆ เช่น ต้องเสิร์ฟเอส หาจังหวะตีแรง ๆ เพื่อทำแต้มเหนือคู่แข่งให้ได้
ซึ่งเมื่อมาเปรียบเทียบกับการลงทุนแล้ว ความแตกต่างระหว่าง Loser’s Game และ Winner’s Game คือ
Loser’s Game
- เน้นจัดพอร์ตให้ดีกระจายการลงทุนในหลากลายสินทรัพย์และอยู่เฉย ๆ ค่อย ๆ เติบโต
- มองที่วัฎจักรการลงทุนในภาพระยะยาว เน้นเลือกแล้วถือ
- มองการลงทุนระยะยาว
- เชื่อว่าการเอาชนะตลาดทำได้ยาก ขอแค่ใกล้เคียงตลาดหรือเป้าหมายการลงทุนก็เพียงพอแล้ว
- เลือกลงทุนแบบ Passive ในหุ้น กองทุน ที่ไม่เคลื่อนไหวหวือหวา ปรับตัวขึ้นลงไปตามตลาด เช่น Index Fund
- ทยอยสะสมลงทุนไปเรื่อย ๆ DCA หรือลงทุนเพิ่มเมื่อตลาดปรับตัวลงแรง
- ความถี่การติดตามการลงทุน 3-6 เดือนครั้ง มองภาพรวมของพอร์ต
- มักจะทยอยซื้อตลอดเวลา ทั้งในช่วงตลาดดีหรือแย่ เพราะเชื่อว่าในระยะยาว ๆ ผลตอบแทนมักเป็นบวก
- ค่าใช้จ่ายในการลงทุนต่ำ เน้นประหยัด เพราะปรับพอร์ตไม่บ่อย
- ผลตอบแทนเน้นใกล้เคียงตลาด ชนะหรือแพ้นิดหน่อย
- ต้องจัด Asset Allocation ให้ดีมาก ๆ และมีวินัยการลงทุน
Winner’s Game
- เน้นปรับพอร์ต เลือกลงทุนเป็นรายตัว แสวงหาโอกาสการลงทุนตลอดเวลา
- หาวัฎจักรแต่ละช่วง เพิ่ม/ลด น้ำหนักการลงทุนบางช่วงเวลา
- มองลงทุนเป็นภาพระยะสั้น ๆ
- เชื่อว่าเราสามารถเอาชนะตลาดได้ ถ้าพยายามฝึกฝนปรับกลยุทธ์การลงทุนให้ทัน
- เลือกลงทุนแบบ Active ในหุ้น กองทุน ที่ต้องชนะตลาด เคลื่อนไหวผันผวน
- พิจารณาจากข่าวสาร เครื่องมือต่าง ๆ ลงทุนแบบ Lumsum เงินก้อน หรือ ชะลอการลงทุน
- ติดตามพอร์ตสม่ำเสมอ ดูเป็นรายวัน รายตัว รายอุสาหกรรม เพื่อให้สามารถปรับพอร์ตได้ทันท่วงที
- มักมองหาจังหวะการลงทุนว่าช่วงนี้ควรซื้อเพิ่ม รอจังหวะ หรือขายออกมาก่อน
- ค่าใช้จ่ายในการลงทุนสูง ปรับพอร์ตตลอดเวลา ยอมเสียค่าใช้จ่ายเพิ่มให้ได้ผลตอบแทนเพิ่มหรือได้ลดความเสี่ยง
- ผลตอบแทนหวือหวา ชนะมาก แพ้มาก หรือเท่าตลาด
- ต้องเลือกลงทุนให้ถูกที่ถูกเวลา
แต่หากคุณพยายามเอาชนะมานาน แต่ผลลัพธ์ยังไม่ดีพอ ผมอยากชวนให้ “ยอมแพ้” แล้วมาคิดแบบ Loser’s Game คุณอาจจะ “ชนะได้โดยไม่ต้องรบ” ในที่นี่คือรบกับตลาด รบกับเจ้า รบกับเซียน รบกับฝรั่ง หรือรบกับใครก็ตามที่ท่านมักจะคิดว่าเค้ากำลังต่อสู้กับท่าน…
ด้วยบริการ Private Wealth Portfolio แนวทางการลงทุนที่ง่ายที่สุด พร้อมทั้งการวิเคราะห์ คัดเลือก จัดพอร์ตกระจายความเสี่ยงในหลากหลายสินทรัพย์ผ่านกองทุนรวม ที่มาพร้อมด้วยระบบแจ้งเตือนการปรับพอร์ตเมื่อจำเป็นตามสภาวะตลาด เพราะมนุษย์เงินเดือน…เรามีงานอื่นที่ต้องทำ ส่วนเรื่องการลงทุนนั้นเราช่วยดูแลคุณเอง
ให้เงินทำงานตั้งแต่วันนี้ เพื่ออิสระภาพทางการเงินในอนาคต
Cr. Maruey, A-Academy
รับบริการที่ปรึกษาการเงิน
ส่วนบุคคล
- ปรึกษาฟรี! ไม่มีค่าใช้จ่าย
- ผู้แนะนำมี License จาก กลต.และหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง
- ไม่มีข้อผูกมัด ให้คุณปรึกษาได้อย่างสบาย