พอร์ตตัวอย่าง Real Money Portfolio ประจำเดือน พฤศจิกายน 2563
พอร์ตนี้เป็นพอร์ตตัวอย่างการวางแผนลงทุนผ่านกองทุนรวม ด้วยการเปิดบัญชีจริง ใช้เงินจริง ลงทุนจริง โดยมีแผนการลงทุนดังนี้
- เป้าหมาย “แผนเกษียณอายุ”
- เก็บเงินให้ได้ 10 ล้านบาท ระยะเวลา 25 ปี
- เริ่มลงทุนครั้งแรก 20,000 บาท และลงทุนเพิ่ม DCA เดือนละ 10,000-20,000 บาท
- ผลตอบแทนที่คาดหวังเฉลี่ย 7-9% ต่อปี และขาดทุนไม่เกิน -10% ต่อปี
- สามารถลงทุนในกองทุนรวม ได้ทุกประเภทสินทรัพย์ทั้งในและต่างประเทศ
- จัดพอร์ตแบบสมดุล 50:50 ปรับพอร์ตทุก ๆ 3-6 เดือน หรือเมื่อจำเป็น
- เกณฑ์การประเมิน วัดผลทุก ๆ 6 เดือน โดยเปรียบเทียบผลตอบแทนภาพรวมตั้งแต่เริ่มลงทุน กับเกณฑ์มาตรฐาน (Benchmark)
- เริ่มต้นลงทุน ณ วันที่ 25 ก.ค. 2563
ผลการลงทุนประจำเดือน พฤศจิกายน 2563
เดือนพฤศจิกายนนี้ มีข่าวดีมากมาย ไม่ว่าจะเป็น
- การเปิดเผยประสิทธิภาพวัคซีน COVID-19 จากบริษัท Pfizer และ Moderna ที่มีประสิทธิภาพมากกว่า 90%
- ผลการลือกตั้งประธานาธิบดีสหรัฐอเมริกา โดย ไบเดน เป็นฝ่ายชนะและดำรงตำแหน่งคนต่อไป
- ตัวเลขทางเศรษฐกิจของจีนที่กลับมาขยายตัวอีกครั้ง
- Fed ยังคงอัด QE เพิ่ม ส่งผลให้ขนาดสินทรัพย์ทางการเงินเพิ่มสูงข้ึนเป็นประวัติการณ์
- Goldman Sachs คาดตลาดหุ้นสหรัฐฯ ปรับตัวขึ้น และ EPS กลับมาฟื้นตัวอีกครั้ง
- ตัวเลข GDP ในประเทศดีกว่าคาด
- การไหลของ Fund Flow นักลงทุนต่างชาติ เข้ามาลงทุนในหุ้นไทย
ด้วยปัจจัยบวกทั้งหมดนี้ส่งผลให้ตลอดช่วงเดือนพฤศจิกายนที่ผ่านมา ตลาดหุ้นทั้งไทยและต่างประเทศ ปรับตัวสูงขึ้นร้อนแรงเป็นอย่างมาก จึงทำให้พอร์ตการลงทุนของเราตั้งแต่เริ่มลงทุน +6.47% และสามารถสร้างผลตอบแทนโดยรวมดีกว่า Benchmark (ดัชนีอ้างอิง) ที่ +4.31% ในขณะที่ SET Index เองก็ปรับตัวเช่นกัน +5.78% แต่เมื่อเทียบกับ MSCI World ซึ่งเป็นดัชนีหุ้นทั่วโลก พอร์ตดังกล่าวอาจโตได้น้อยกว่า ส่วนนึงมาจากการปรับตัวลงแรงของทองคำซึ่งเป็นสินทรัพย์ที่เรามีการกระจายการลงทุนไปด้วย จึงเป็นตัวกดดันของพอร์ต แต่โดยรวมแล้วถือว่าสามารถทำผลงานได้ดี เนื่องจากในช่วงที่ตลาดปรับตัวลงแรงที่ผ่านมา พอร์ตดังกล่าวสามารถทำผลตอบแทนได้ติดลบน้อยกว่า หรือ บวกในบางช่วงเวลา รองรับความผันผวนได้ดีกว่า
สำหรับเดือนนี้ยังคงลงทุนแบบ DCA ตามงบประมาณต่อเดือนที่ได้วางแผนไว้ต่อไป แล้วเดือนหน้ามา Update ผลตอบแทนกันใหม่นะครับ ^_^
ข้อมูล ณ วันที่ 25 พ.ย. 2563
รับบริการที่ปรึกษาการเงิน
ส่วนบุคคล
- ปรึกษาฟรี! ไม่มีค่าใช้จ่าย
- ผู้แนะนำมี License จาก กลต.และหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง
- ไม่มีข้อผูกมัด ให้คุณปรึกษาได้อย่างสบาย